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<投資>2021年11月の投資資産結果・保有銘柄公開!

資産運用

私は夫と、いつかセミリタイアすることを目標にしています。
いわゆるFIREFinancial Independence, Retire Early 経済的独立による早期リタイア)というやつです。
完全FIREはなかなか難しいと思うので、悠々自適に暮らしながら時々働くというレベル(サイドFIRE)を目標にしています。

9月、10月は忙しくて公開できませんでしたが、今月からまた公開したいと思います!

2021年11月の結果

投資

それでは2021年11月の投資資産の結果を発表していきます。

投資信託

現在の評価額合計 保有ファンドのトータルリターン
2,326,286円 +153,609円

保有商品は以下の通りです。

銘柄 投資元本(円) 評価額(円) 評価損益(円) リターン
SBI・全世界株式インデックス・ファンド(雪だるま(全世界株式)) 300,000 305,546 5,546 1.8%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 1,156,925 1,218,422 61,497 5%
iFreeレバレッジ NASDAQ100 715,752 802,318 86,566 12%

以前はもっと銘柄数が多かったのですが、この3つに絞りました。
売却して得たお金は上の3つの銘柄に分散して投資しました。

国内株式

現在の評価額合計 評価損益
950,380円 -24,422円

保有商品は以下の通りです。

銘柄 コード 保有数量 時価評価額(円) 評価損益(円) 評価損益
NFJ-REIT 1343 30株 64,680 -1,830 -2.75%
ダイワ東証REIT指数 1488 30株 60,015 -4,284 -6.66%
NF外REITへ無 2515 10株 12,440 -520 -4.01%
ONEETF東証REIT 2556 30株 61,515 -2,034 -3.20%
ヤマダホールディングス 9831 100株 39,600
-17,659 -30.84%
日本航空
9201
100株 205,600
-5,425 -2.57%
NFNYダウ
1546
1株 38,330
+9,220 +31.67%
チムニー
3178
100株 122,900
-12,600 -9.29%
AMBITION 3300 100株 55,300
-20,300 -26.85%
スタジオアタオ 3550 100株 28,800
-11,190 -27.98%
いちごグリーンインフラ 9282 1株 67,100
+11,100 +19.82%
エイチ・アイ・エス 9603 100株 194,100
+31,100 +19.07%

最近新型コロナウイルスの変異株であるオミクロン株が世界のあちこちで確認され、日本でも1人確認されたと今日のニュースで聞きました。
この影響で株価がどんどん下がっています。

銘柄 保有グラム数 評価額(円)
10.08110g 65,548円

個人型確定拠出年金(iDeCo)

2021年11月iDeCo
時価評価額 投資累計額 評価損益 運用利回り
269,813円 205,070円 +64,743円 14.97%

資産タイプ別評価損益は以下の通りです。

資産タイプ 構成比 評価額 評価損益 評価損益
外国株式 100% 269,813円 +48,700円 22.0%

保有商品は以下の通りです。

資産タイプ 商品名 構成比 保有数量 評価額(円) 評価損益(円) 評価損益
外国株式 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式)) 51% 70,960 口 136,761 +8,363 6.5%
外国株式 たわらノーロード 先進国株式 49% 64,504 口 133,052円 +40,337 43.5%

日本株式なども保有していましたが、全て外国株式に入れ替えました。

資産合計

2011年11月資産推移
評価額(円)
投資信託 2,326,286
国内株式 950,380
65,548
個人型確定拠出年金(iDeCo) 269,813
合計 3,612,027

 

2021年12月購入分

積立

積立分、買い増し分は以下の通りです。

投資信託

ファンド名 積立金額
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 30,000円
iFreeレバレッジ NASDAQ100 30,000円
SBI・全世界株式インデックス・ファンド(雪だるま(全世界株式)) 20,000円
合計 80,000円

銘柄 積立額
5,000円

個人型確定拠出年金(iDeCo)

資産タイプ 商品名 掛金額
外国株式 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式)) 5,000円
合計 5,000円

合計

金額
投資信託 80,000円
5,000円
個人型確定拠出年金(iDeCo) 5,000円
合計 90,000円

 

まとめ

新型コロナウイルスのオミクロン株の影響を受け、11月の資産は思うように増えませんでした。
意気込んで購入したNFJ-REIT、ダイワ東証REIT指数、NF外REITへ無、ONEETF東証REITもどんどん下がっています。
しかし、いつか必ずコロナは落ち着くはず!
いつか必ず資産は飛躍的に増えるはず!
と信じて買い続けます。

10年以上支払っていた個人年金を解約することにしました。
とってもお得な商品だと思っていた個人年金。
個人年金保険料控除もあるから更にお得だと思っていたし、解約するとしても解約返戻金が積立合計額を上回ってからにするつもりでした。
しかし計算してみると年利1%であることが判明…。
解約返戻金が積立合計額を上回るまであと6年くらいありますが、それでも積立額を真っ当な投資に回した方が結果的には利益が高いと判断し、解約を決意しました。
解約返戻金が振り込まれればそれも投資に入れ、毎月の積み立て額の18,000円も投資に使います。
これでまたFIREへ近付くはず!!






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mizuki
シングルマザーのブログです。 フルタイムで働きながら2歳の息子を育てています。 両親には全面的に協力してもらっています。 好奇心旺盛でいろんな物を試してみるのが好きなので、試した感想、調べた感想、やってみた感想、読んでみた感想等、たくさんのことをどんどん書き溜めていきたいと思っています。 よろしくお願いします!